9月24日,国内财富管理行业高端智库植信投资研究院在上海陆家嘴隆重发布了2021年下半年“植信中国财富指数”。新湖财富投资管理有限公司联席总裁王军辉代表会议主办单位致辞。中国金融信息中心董事长叶国标、上海金融业联合会秘书长屠友富分别代表会议支持单位致辞。植信投资首席经济学家兼研究院院长连平教授就指数报告内容进行了深入解读。

会议还邀请了招联金融首席研究员董希淼、交通银行私人银行部首席财富管理顾问陈伯宪、上银基金零售总经理祝华、浙商证券金融工程首席分析师陈冀、植富资本股权投资部总经理徐晓东等多位学者专家和私人银行业界大咖参加主题为“共同富裕背景下的中国财富管理行业趋势”的圆桌讨论,奉献了精彩发言和真知灼见。人民日报、新华社、中央广播电视台、解放日报、金融时报、中国证券报、上海证券报、证券日报、中央电视台、凤凰卫视、第一财经电视等境内外近40家知名媒体参会。

中央财经委员会第十次会议强调,在高质量发展中促进共同富裕,形成以中等收入群体为主体的橄榄型社会结构。实现共同富裕,在分好蛋糕的同时,需要做大蛋糕。随着富裕水平提升,居民财产需要打理的规模必将持续扩大,为居民管理好财产、增加财产性收入是共同富裕做大蛋糕的重要环节。共同富裕要求财富管理行业增添“普惠”色彩,要求财富管理行业要以中等收入群体为主要服务对象,同时兼顾两头,尤其不能忘了低收入群体的服务需求。此次植信中国财富指数报告的发布,无疑将有助于推动更多居民关注财产性收入的重要性。

上海作为全球知名资产管理中心之一,未来将在推进共同富裕方面发挥更大。今年6月,上海市人民政府印发了《关于加快推进上海全球资产管理中心建设的若干意见》,从完善多元化机构体系、创新产品和服务、发挥金融市场作用、扩大行业对外开放、加强人才引进培育、优化发展环境等6个方面提出19项具体举措。未来上海将成为资产管理机构和人才“集聚地”、产品和服务“创新地”,为帮助居民提高财产性收入、推动共同富裕目标实现做出更大贡献。植信中国财富指数报告的发布将为上海全球资产管理中心建设添砖加瓦。

植信中国财富指数每半年发布一次,调查对象来自国内一线和重点二线城市的富裕家庭,本次发布为第二期。2021年下半年植信中国财富指数为115,高于基准值100,较上期上涨1个百分点,说明富裕家庭在财富投资方面处于比较平稳向好的状态。分项指数中,家庭财富指数132,较上期上涨6%,表明家庭财富状况良好,处于增长状态,并且财富规划的重视程度也在增加;资产配置指数104,与上期持平,表示投资者对投资产品的追求整体保持乐观状态,但对中高风险和低风险产品需求出现两级分化;投资收益指数115,比上期略降,主要是境内流动资产表现不佳而导致的收益缩水;投资信心指数113,比上期下降3个百分点,这主要是新冠疫情演化前景较为不确定,下半年国内散发疫情不断,富裕家庭对国内外经济形势的态度有所保留,对各类资产未来的信心较上期略有下降。

报告指出,过去6个月,居民整体财富水平有所提升,财富净增长比例未出现明显的地区差异;过去6个月,富裕家庭的投资风险偏好向激进和保守两端分化;过去6个月,境内股票相关资产(含公募基金、私募基金等)的配置比例已超过银行理财,跻身各类资产前列;在行业投资方面,硬科技和房地产持续仍是境内投资最受关注行业;过去6个月,境外低风险资产的配置比例显著降低,或与疫情产生的跨境人员流动受限有关。

未来6个月,有58%的富裕家庭看好混合型公募基金,大幅领先其他基金类别,排在第二的是货币市场型基金;随着房地产调控压力增大,加之房地产税出台预期增强,未来6个月,仅20%的富裕家庭愿意购置商品房,且其中超过90%的人群偏向境内新建商品房;在选择境内投资平台方面,银行在依然存在较大优势,但新兴的第三方财富管理机构相比上期进步明显;整体来看,富裕家庭对未来经济形势持相对乐观态度。

新湖财富是国内领先的第三方财富管理机构。在新湖财富的大力支持下,植信投资研究院致力于打造财富管理特色鲜明的一流专业智库,为中国财富管理行业发展提供前瞻性研究成果。研究院于2020年3月在上海挂牌成立,由前交通银行首席经济学家连平教授领衔。研究院下设宏观研究、资产配置、财富管理三个研究中心,形成了“以宏观研究为基础,以资产配置为核心,以财富管理为特色”的战略布局。成立一年半以来,对外发布各类报告逾260篇,覆盖了宏观经济、财政政策、货币政策、资产配置、财富管理、房地产、监管政策等热点领域,一批有深度的研究成果引起了市场、政府和监管的广泛关注。


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