中原银行：因贷前调查不尽职等被罚40万元，今年已收2张超百万罚单

近期，国家金融监督管理总局洛阳监管分局公开披露了对中原银行洛阳分行的行政处罚。

行政处罚信息公开表显示，中原银行洛阳分行被国家金融监督管理总局洛阳监管分局处以罚款40万元。主要违法违规事实为：“贷前调查不尽职、贷款支付不尽职、贷后管理不尽职”。

中原银行及分支机构：今年来已收多张罚单

面包财经根据监管部门通报统计，2024年以来，中原银行及其分支机构多次被监管部门处罚。其中，涉及2张超百万元的大额罚单。

2024年1月3日，中原银行新乡分行被国家金融监督管理总局新乡监管分局处以罚款360万元。主要违法违规事实为：“项目贷款资本金审查不到位;未按工程进度发放固定资产贷款;虚增存贷款;贴现资金转存保证金，用于签发银行承兑汇票;未将关联企业纳入集团客户统一授信管理;贴现资金回流出票人账户;以受让不良资产为条件办理信贷业务;向不符合借款条件的借款人发放贷款;委托债权投资投后管理不到位，导致部分资金被挪用于置换土地出让金”。

2024年1月4日，中原银行许昌分行被国家金融监督管理总局许昌监管分局处以罚款150万元。主要违法违规事实为：“员工职务侵占该行信贷资金和骗取他人钱款；贷后管理流于形式；员工异常交易监测排查处置不到位”。

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