12月1日，国家金融监督管理总局宁波监管局公开披露了对招商银行宁波分行的行政处罚。

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国家金融监督管理总局宁波监管局行政处罚信息显示，招商银行股份有限公司宁波分行被国家金融监督管理总局宁波监管局合计罚款285万元，没收未退费的违法所得1516.68元。主要违法违规事实为：“为环保不达标企业办理贴现业务；违规收费；员工行为管理存在薄弱环节；房地产业务管理不审慎；个人经营性贷款用于置换按揭贷款；贷款“三查”不尽职；贸易背景真实性审查不到位；投后管理不尽职导致理财投资资金被挪用”。

今年以来累计被罚没超3300万

据不完全统计，今年以来招商银行及其分支机构多次被监管部处罚，累计收逾30逾张罚单，累计被罚没金额超3300万元。其中，罚没金融超过100万元的罚单共计8张。

2023年6月21日，招商银行上海分行收到两张大额罚单。由于在2020年1月至2021年4月，个人贷款资金违规用于购房等禁止性领域。以及2020年10月至12月，并购贷款业务严重违反审慎经营规则。被中国银行保险监督管理委员会上海监管局责令改正，并处罚款共计880万元。此外，由于2020年5月至2021年1月，该分行个人贷款资金违规用于购房等禁止性领域，该分行再次被中国银行保险监督管理委员会上海监管局责令改正，并处罚款共计160万元。

同日，招商银行股份有限公司重庆分行被中国银保监会重庆监管局处以罚款190万元。主要违规事实为：“1.信贷资金回流借款人；2.未按项目进度放款；3.房地产供应链业务信贷资金用于垫资房地产开发项目，贷款投向未纳入房地产行业统计；4.贷款“三查”不到位；5.未按约定用途使用信贷资金”。

11月27日，招商银行因办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查行为、违反规定办理结汇、售汇业务行为 、违反规定办理资本项目资金收付行为，被国家外汇管理局深圳市分局没收违法所得89.03万元，并罚款475万元。

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