国有六大行2024年前2月罚单透视：邮储银行被罚金额及罚单数量均位居榜首

面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息，对国有大型银行2024年1月至2月的违规处罚数据进行了统计分析，从罚单数量、罚款金额等角度透视国有大型银行合规情况。金融监管部门主要包括国家金融监管总局及派出机构、央行及其分支机构等。

以处罚公告日统计，2024年1-2月，金融监管部门开出的涉及国有大型银行及其分支机构，以重要机构为处罚对象的重要罚单数为105张，涉及被罚没总金额超6000万元。

从单家机构来看，2024年1-2月，邮储银行、农业银行和中国银行被罚没金额居前，分别为1454.7万元、1230万元和1138.18万元。从罚单数来看，邮储银行、农业银行和中国银行2024年前两月的罚单数也居前三位。

邮储银行和中国银行等都收到了单张罚款金额超过100万元的大额罚单。

六大国有银行前2月罚单数超100张：邮储银行被罚金额及罚单数居首

面包财经梳理金融监管部门公开通报的处罚信息披露数据显示，据不完全统计，以处罚公告日统计（下同），2024年1月至2月涉及的六大国有银行的重要机构罚单有105张，合计被罚没金额超6000万元。

在统计梳理的105张罚单中，国家金融监管总局及派出机构开出的罚单数为92张，中国人民银行及其分支机构开出的罚单数为13张。

从单家机构来看，2024年1-2月，邮储银行、农业银行和中国银行被罚没金额居前三，分别为1454.7万元、1230万元、1138.18万元。

从罚单张数来看，2024年1-2月，邮储银行、农业银行和中国银行的罚单数也居前三位，分别为22张、19张和18张。

邮储银行：涉及1张超600万元大额罚单

根据监管部门通报统计，2024年1月至2月，涉及邮储银行及其分支机构的重要罚单有22张，罚没金额合计1454.7万元，其中，涉及1张单张处罚金额超600万元的大额罚单。

2024年1月9日，邮储银行浙江省分行因“个人经营性贷款管理不审慎，未及时发现经营主体注销问题；向公务员发放个人经营性贷款；个人贷款资金违规挪用入股市；个人贷款资金违规挪用入房市；资金回流股东实质置换土地购置成本；未按工程进度发放房地产开发贷款；贷款“三查”不到位，重大负面信息披露不充分；流动资金贷款被挪用入股市；流动资金贷款被挪用于信托等投资；企业划型管理不到位，小微企业贷款统计数据不真实；住房按揭贷款资金未直接支付至预售资金监管账户等违法违规行为”，被国家金融监督管理总局浙江监管局处以罚款645万元。

2024年1月8日，邮储银行扬州市分行因“违规向企业转嫁经营成本；员工行为管理不到位；票据贴现业务贸易背景不真实；贷款资金用途管控不到位”，被国家金融监督管理总局扬州监管分局处以罚款110万元。

中国银行：因涉及部分重要信息系统识别不全面等违规被罚430万元

2024年1-2月，涉及中国银行及其分支机构的重要罚单有18张，罚没金额合计1138.18万元。其中，涉及1张超400万元的大额罚单。

2024年1月5日，中国银行因“部分重要信息系统识别不全面，灾备建设和灾难恢复能力不符合监管要求；重要信息系统投产及变更未向监管部门报告，且投产及变更长期不规范引发重要信息系统较大及以上突发事件；信息系统运行风险识别不到位、处置不及时，引发重要信息系统重大突发事件；监管意见整改落实不到位，引发重要信息系统重大突发事件等九项违法违规行为”，被国家金融监督管理总局处以罚款430万元。

2024年1月10日，中国银行陕西省分行因“办理货物贸易业务尽职审核不到位；办理服务贸易业务尽职审核不到位；办理货物贸易退汇业务尽职审核不到位”，被国家外汇管理局陕西省分局合计处80万元罚款，没收违法所得18,853.56元。

农业银行：因涉及相关信贷违规被罚330万元

2024年前两月，涉及农业银行及其分支机构的重要罚单有19张，罚没金额合计1230万元。其中，涉及1张超300万元的大额罚单。

2024年2月1日，农业银行温州分行因“个人经营性贷款资金违规流入房地产市场；按揭贷款资金未转入预售资金监管账户且未采取有效措施确保资金安全；违规向资本金未到位的项目发放贷款；项目贷款未落实受托支付及实贷实付要求等多项违法违规行为”，被国家金融监督管理总局温州监管分局处以罚款330万元。

交通银行：因涉及违反账户管理规定等违规被罚260.6万元

2024年1-2月，涉及交通银行及其分支机构的重要罚单有16张，罚没金额合计921.6万元。其中，涉及1张超200万元的大额罚单。

2024年2月4日，交通银行湖北省分行因“违反账户管理规定；违反人民币反假、人民币流通管理规定；违反国库管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易”，被中国人民银行湖北省分行警告并罚款260.6万元。

建设银行：因涉及并表管理内部审计存在不足等违规被罚170万元

2024年1-2月，涉及建设银行及其分支机构的重要罚单有14张，罚没金额合计788.45万元。其中，涉及1张170万元的大额罚单。

2024年1月5日，建设银行因“并表管理内部审计存在不足；母行对境外机构案件管理不到位；未及时报告境外子行高级管理人员任职情况；监管检查发现问题整改不力”，被国家金融监督管理总局罚款170万元。

工商银行：因贷款风险分类不准确被罚140万元

2024年前两月，涉及工商银行及其分支机构的重要罚单有16张，罚没金额合计684.17万元。其中，涉及1张140万元的大额罚单。

2024年1月2日，工商银行珠海分行被国家金融监督管理总局珠海监管分局罚款合计140万元，主要违法违规事实为“贷款风险分类不准确”。

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