中国银行：因贷款资金支付管理不到位等被罚25万元，今年收多张超百万罚单

2024年5月24日，国家金融监督管理总局塔城监管分局公开披露了对中国银行沙湾市支行的行政处罚。

行政处罚信息公开表显示，中国银行沙湾市支行被国家金融监督管理总局塔城监管分局处以罚款25万元。主要违法违规事实为：“贷款资金支付管理与控制不到位，受托支付资金回流至借款人他行账户、信贷资金未按约定用途使用”。

中国银行及分支机构：今年来已收多张大额罚单

面包财经根据监管部门通报统计，2024年以来，中国银行及其分支机构多次被监管部门处罚。以下为单张处罚金额超过100万元的大额罚单。

2024年1月5日，中国银行被国家金融监督管理总局处以罚款430万元。主要违法违规事实为：“部分重要信息系统识别不全面，灾备建设和灾难恢复能力不符合监管要求；重要信息系统投产及变更未向监管部门报告，且投产及变更长期不规范引发重要信息系统较大及以上突发事件；信息系统运行风险识别不到位、处置不及时，引发重要信息系统重大突发事件；监管意见整改落实不到位，引发重要信息系统重大突发事件；信息科技外包管理不审慎；网络安全域未开展安全评估，网络架构重大变更未开展风险评估且未向监管部门报告；信息系统突发事件定级不准确，导致未按监管要求上报；迟报重要信息系统重大突发事件；错报漏报监管标准化（EAST）数据”。

2024年5月7日，中国银行洛阳分行被国家金融监督管理总局洛阳监管分局处以罚款110万元。主要违法违规事实为：“为完成普惠型小微企业贷款任务目标，通过存单质押等方式发放无真实用途贷款，虚增小微企业贷款规模；流动资金贷款贷后管理不尽职；房地产开发贷款贷前调查不到位、贷后管理不尽职”。

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