【读财报】寿险公司合规透视:上半年40家吃罚单 中国人寿、新华保险等10家被罚超百万元
新华财经和面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息,对寿险公司2024年上半年的违规处罚数据进行了统计分析,从罚款金额和罚单数量角度透视券商合规情况。金融监管部门主要包括证监会及证监会分局、证券交易所、人民银行及分行等。
以处罚公告日统计,2024年上半年,共有40家寿险公司收到金融监管部门出具的以机构为处罚对象的罚单,罚单数量共计263张。
梳理发现,2024年上半年,在上述263张罚单中,中国人寿、新华保险等10家寿险公司被处罚金额超百万元;中国人寿、泰康人寿等9家寿险公司收到罚单数量较多,均超过10张。
2024年上半年罚单数超200张
根据相关监管部门公开通报的处罚信息,以处罚公告日统计,2024年上半年,共有40家寿险公司收到金融监管部门出具的以机构为处罚对象罚单,罚单数量共计263张。
图1:2024年上半年寿险公司罚款金额及罚单数
从单家机构来看,2024年上半年,中国人寿、新华保险等10家寿险公司被处罚金额超百万元;中国人寿、泰康人寿等9家寿险公司收到罚单数量较多,均超过10张。
3家寿险公司收百万大额罚单
根据监管部门通报信息统计,2024年上半年,平安人寿、新华保险、太平洋人寿收超百万元大额罚单。其中,2张为人民银行分支机构开具,涉及未按规定履行客户身份识别义务等违法违规行为。
另外,单张处罚金额在30万元至100万元的罚单数为41张,处罚金额在30万元以下的罚单数为217张。
图2:2024年上半年寿险公司单张被处罚金额分布
2024年1月,新华保险因“未按照规定履行客户身份识别义务;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”,被中国人民银行北京市分行处以罚款428.74万元。2024年6月,新华保险宁波分公司因“财务业务数据不真实;给予投保人保险合同约定以外利益;个人保险代理人学历不真实;违规跨区域经营保险业务”,被国家金融监督管理总局宁波监管局警告并处罚款69万元。
2024年6月,太平洋人寿因“未经备案情况下向客户推介销售非保险金融产品、销售误导、虚构保险中介业务套取费用、未按规定使用经备案的保险费率、财务数据不真实”,被国家金融监督管理总局深圳监管局处以罚款118万元。
9家寿险公司收超10张罚单
根据监管部门通报信息统计,2024年上半年,中国人寿、泰康人寿等9家寿险公司收到罚单数量较多,均超过10张。
图3:2024年上半年寿险公司单家罚单数分布
具体来看,根据监管部门通报信息统计,2024年上半年,涉及中国人寿的罚单有40张,处罚金额合计701.98万元。
2024年5月,中国人寿广西分公司因“对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况;未按规定使用经备案的保险条款、保险费率”,被国家金融监督管理总局广西监管局处以罚款80万元。2024年1月,中国人寿甘肃省分公司因“未真实记录客户身份证、电话号码等信息”,被国家金融监督管理总局甘肃监管局处以罚款50万元。
2024年上半年,涉及泰康人寿的罚单有23张,处罚金额合计355.95万元。2024年4月,泰康人寿江苏苏州中心支公司因“欺骗投保人;给予投保人保险合同外利益;健康险产品销售不规范;虚挂人力;虚列费用;未落实公司内部控制制度;内部控制制度缺失、单证管理制度落实不到位;个人保险代理人执业登记管理不规范”,被国家金融监督管理总局苏州监管分局。
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