生物医药产业,作为我国“十四五”规划战略新兴产业,是上海重点发展的三大先导产业之一,也是建设健康中国和保障民生福祉的重要支撑。上海农商银行以发展思维布局行业金融,以创新驱动聚焦产业发展,以FPA全量融资为引擎助推生物医药创新和实体经济发展深度融合。

近年来,上海农商银行依托“鑫动能”战略新兴客户培育计划,打造涵盖本外币贷款、贸易融资、票证函、供应链金融、投贷联动、并购融资、债券承销等一揽子金融产品体系,为生物医药客户提供全生命周期金融服务,满足客户多元化融资需求。该行还通过成立生物医药行业研究小组、组建生物医药专业审批团队,深入研究生物医药企业特点及需求,推动行业金融纵深发展。在第24届上海国际生物技术与医药研讨会上,上海农商银行荣获“生物医药产业金融服务机构TOP10”奖项,并成为全国生物医药企业平台首批理事单位。

截至目前,上海农商银行生物医药客户总授信规模超30亿元,服务的生物医药客户半数以上获一级市场融资。今年,上海11家生物医药企业成功登陆科创板,上海农商银行为其中半数企业提供了募集资金专户现金管理方案,总金额超12亿元。

金融活水培育幼苗

在企业初创期,上海农商银行推出“启航贷”“微贷通”等适用轻资产初创企业的融资产品,并通过“投贷联动”模式向具有核心技术、高成长性、资本市场融资较为活跃的早中期科创企业提供金融支持。

上海QS生物科技是一家从事干细胞药物研发的科创型企业。成立初期,企业的现金流主要依靠股东支持。随着研发阶段不断推进,企业多款药物即将进入临床I期,研发、运营资金需求日益增加。但在企业拿到临床IND批文之前,诸多投资机构均持观望态度,股权融资进展缓慢。上海农商银行在了解到企业情况后,通过深入调查论证,认可企业发展前景,以投贷联动模式给予企业为期三年的3000万元综合授信,获取企业900万认股期权,并将该企业纳入“鑫动能”培育库。2022年9月,该企业成功获取A轮投资3亿元。

金融专项保障研发

针对至少已有1项取得临床Ⅲ期试验批件或正在进行临床Ⅲ期试验阶段的生物医药企业,上海农商银行提供“临床贷”专项金融服务方案,优先支持以原研药、创新药以及生物类似药作为核心产品的企业。

上海SC诊断产品公司,主要经营体外诊断试剂及临床检验分析仪器的研发、生产、销售及相关技术服务,是上海市高新技术企业。产品处于临床试验阶段、市场前景不确定、营业额收入偏低等,这些“创投期”的明显特征影响了企业的融资渠道。面对企业的资金难题,上海农商银行深入分析IVD行业发展现状及趋势,匹配公司现阶段发展特点及行业发展前景,量身定制“临床贷”授信方案并成功落地500万元,为企业的研发创新提供了资金保障。

金融赋能相伴成长

在企业成长期,上海农商银行设立“履约贷”“科创贷”“高企信用贷”等产品,满足因研发投入回报期较长尚未盈利的科创企业融资需求,助力企业快速成长。

OPM生物科技公司属于国内培养基细分领域龙头企业。经营初期,由于生物医药创新发展的不确定性,经营收入有限,处于亏损状态。但因其抵质押资产少,融资受到制约。凭借对生物医药行业的深入研究判断,上海农商银行转变传统银行关注企业盈利的审贷模式,主动对接企业需求,以最快速度落地综合授信方案,解决了企业日常运营、物业购置、设备采购等多方面资金需求,赢得了企业的信赖。

合作4年时间,上海农商银行通过专业化、个性化、综合化的金融服务满足企业发展各阶段的融资需求,总授信金额5000万元。今年9月,OPM生物科技公司完成科创板首发上市。

金融养分润泽壮大

在企业成熟期,上海农商银行提供“并购融资”“债券承销服务”等产品服务,满足企业战略扩张和资本市场融资需求。通过跨境融资资金专项支持,促进生物医药行业高水平对外开放。

上海FH是一家在香港上市的国际化创新生物制药公司,是国内单抗药物领域领先企业。随着企业5款新产品获批上市,创新型研发项目投入持续加大,上海农商银行主动提高企业授信额度,授信总额在两年内从5000万元提升至3.5亿元。在获知企业与行业权威签署授权许可及供货协议后,该行为客户提供融资、支付、避险增值于一体的综合金融服务。

上海农商银行表示,未来将继续履行金融服务实体经济的责任与担当,秉承以客户为中心的服务理念,从“行业+资本”的角度深挖生物医药企业需求,打造“专业化、全程化、综合化、一站式”的科技金融服务平台,以FPA全量融资持续加大生物医药企业服务广度、力度,以实际行动践行“科创更前、科技更全、科研更先”目标,打造科创金融特色品牌,助推上海全球科创中心建设。

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