招商银行上海分行近日被监管部门公示罚单。

中国人民银行上海市分行6月26日公示信息显示，招商银行股份有限公司上海分行由于“违反金融统计管理规定；占压财政存款或资金”，被警告并罚款73.1万元。

招商银行一向重视合规，被视为银行业的优等生。上海市场是招商银行最重要的市场之一，上海区域的商业银行整体合规水平在全国范围内也居于较优水平。

此次，招商银行上海分行被监管部门处罚，不仅暴露出该分行存在合规短板，对于招商银行的声誉也造成了一定的影响。

近期罚单分析：违规主要涉及金融统计、监管统计报表数据错误等

梳理监管部门公示的行政处罚信息，招商银行2026年以来收到的监管罚单涉及的违法违规事项涉及：违反金融统计管理规定、个人经营性贷款“三查”不到位、监管统计报表数据错误等。

2026年4月公示显示，招商银行股份有限公司合肥分行因“违反金融统计相关规定；违反反假货币业务管理规定；违反人民币流通管理规定等”被罚款147.69万元。

2026年3月公示显示，招商银行股份有限公司佛山分行由于“个人经营性贷款“三查”不到位、并购贷款资金监控不到位”，被国家金融监督管理总局佛山监管分局罚款60万元。

2026年1月23日公示，招商银行股份有限公司郑州分行因：“监管统计报表数据错报、漏报”，被河南金融监管局罚款30万元。

招商银行：强化内控合规管理及重点领域风险防控

招商银行在年报中披露了“提质增效重回报”行动方案执行情况。该行表示：一是整体经营稳中向好，高质量发展迈上新台阶。以“打造价值银行”为战略目标，坚持质量、效益、规模协调发展，稳健开展各项业务，资产负债规模稳步增长，经营效益稳中向好，资产质量保持稳定，“国际化、综合化、差异化、数智化”转型取得积极成效，核心竞争力进一步增强。

二是持续完善公司治理机制，提升ESG治理水平。不断推进董事会和专门委员会的高效运作，同时，积极践行ESG理念，切实履行社会责任，不断提升可持续发展能力。

三是不断提升信息披露和投资者关系管理水平，持续增强市场认可度。报告期内，公司不断健全完善信息披露制度，严格履行法定信息披露义务，充分保障投资者的知情权；同时，以投资者需求为导向，持续提升信息披露的主动性和透明度，积极回应投资者关切。

四是现金分红水平保持行业领先，为股东创造长期可持续的价值回报。本公司始终重视股东回报，注重保持现金分红政策的稳定性和连续性，并多次提升现金分红率。自2013年以来，本公司现金分红率始终保持在30%以上。2024年度现金分红额504.40亿元（含税），多年持续提升；现金分红率保持35%左右，领先同业。为进一步增强广大投资者获得感，2025年首次推出中期分红，现金分红比例为35.02%。

同时，招商银行在年报中表示，持续巩固堡垒式风险合规管理体系。强化重点领域风险防控，持续推动房地产风险防范化解，加快构建零售贷款主动防御的风险管理体系，加强市场风险防控。强化体系和能力建设，持续巩固完善风险合规管理组织架构、制度流程体系、评价考核体系，加快AI赋能与数智化转型，增强风险合规管理体系的有效性。强化内控合规管理，深入开展“合规管理深化年”活动，强化风险合规警示教育，严密防范洗钱风险、制裁合规风险、国别风险。

在金融监管“长牙带刺”、持续深入的背景下，商业银行作为金融体系的重要组成部分，需要高度重视合规管理，加强内控制度建设。从监管部门的罚单公示信息来看，招商银行上海分行等多个分行在信贷业务合规、分支机构管理、数据治理等领域存在合规短板，合规水平有待提升。

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