4月29日晚间,上海银行(601229)发布了2021年第一季度报告。上海银行坚持“精品银行”战略引领,积极响应国家宏观政策导向,加大服务实体经济力度,以数字化转型为主线,聚焦关键领域,加快改革创新,持续推进结构调整和业务转型,强化风险管理,增强金融科技支撑,2021年一季度各项业务实现较快发展,经营业绩稳健增长,新一轮三年发展规划(2021-2023年)取得良好开局。

营收利润增速扩大

报告显示,上海银行2021年第一季度,实现营业收入138.22亿元,同比增长5.62%;实现归属于母公司股东的净利润55.54亿元,同比增长6.04%;基本每股收益0.39元,同比增长5.41%。2021年3月末,归属于母公司普通股股东的每股净资产12.31元,较上年末增长2.58%。2021年一季度经营业绩表现好于去年同期和去年全年,趋势向好。

上海银行积极把握市场机遇,加快代销基金、代客理财、投资银行等中间业务拓展,2021年一季度实现手续费及佣金净收入19.57亿元,同比增长22.22%,占营业收入比重14.16%,较2020年度提高3.11个百分点。积极支持实体经济,加大信贷投放力度,持续调整同业资产结构,带动生息资产日均规模增长14.03%,驱动利息净收入稳步增长,2021年一季度实现利息净收入93.82亿元,同比增长9.75%。

业务结构持续优化

上海银行聚焦主业经营,把握市场变化中的发展机遇,调整信贷结构,加快重点领域信贷投放。聚焦核心存款拓展,转变存款组织方式,加强重点产品营销和重点客群拓展,带动存款较快增长。2021年一季度存贷款增长提速,资产负债结构进一步优化。

2021年3月末,上海银行资产总额25,513.77亿元,较上年末增长3.62%。客户贷款和垫款总额11,477.92亿元,较上年末增长4.52%,占资产总额比重44.99%,较上年末提高0.39个百分点。存款总额13,674.44亿元,较上年末增长5.42%,占负债总额比重58.04%,较上年末提高0.93个百分点。2021年3月末资产总额、客户贷款和垫款总额、存款总额的增速分别较去年同期提高1.42个百分点、2.48个百分点、3.12个百分点。

资产质量保持稳健

资产质量方面,该行积极应对宏观形势变化与风险挑战,坚持主动管控和前瞻应对,持续强化资产质量管控机制建设与执行,通过战略引领、考核激励、大额管控、重点督导、实时监测、灵活保全等多措并举,不断遏制风险新增、加大化解处置,资产质量呈平稳态势。2021年3月末,上海银行不良贷款率1.21%,较上年末下降0.01个百分点;拨备覆盖率323.31%,较上年末提高1.93个百分点;贷款拨备率3.91%,资产质量和风险拨备保持较好水平。

公司业务“六大金融”和商投行联动能级提升

一季报显示,2021年3月末,该行公司客户24.57万户,较上年末增长1.97%;人民币公司贷款和垫款余额6,573.14亿元,较上年末增长11.81%,公司贷款和垫款不良贷款率1.19%,较上年末下降0.05个百分点。

一季度,该行普惠金融、供应链金融、科创金融、民生金融、绿色金融、跨境金融“六大金融”及商投行联动取得积极成效。2021年3月末,普惠金融余额487.95亿元,较上年末同口径增长11.24%;线上供应链业务信贷支持余额179.79亿元,较上年末增长27.49%,线上供应链累计服务客户数5,044户,较上年末增长22.61%;2021年1-3月科技型企业贷款投放金额214.33亿元,同比增长40.82%,服务科创金融客户1,533户,较上年末增长6.53%;民生金融贷款投放金额224.02亿元,同口径同比增长138.80%;绿色贷款余额130.45亿元,较上年末增长20.93%,落地全市场首单绿色“碳中和”资产支持票据;“上银智汇+”线上国际结算系统签约3,202户,较上年末增长42.37%,2021年1-3月线上交易笔数和交易金额月均分别增长17.17%和28.00%;实现企业债券承销业务规模472.93亿元,同比增长9.23%,新签约银团承贷额209.66亿元,同比增长106.66%。

零售业务聚力“四个突破”

一季度,该行零售业务从财富管理、消费金融、养老金融和基础零售四个方向突破,努力成为面向城市居民的财富管理和养老金融服务专家。2021年3月末,该行管理零售客户综合资产(AUM)7,991.62亿元,较上年末增长6.68%;一季度实现财富管理中间业务收入4.18亿元,同比增长32.55%;2021年3月末,养老金客户159.91万户,始终保持上海地区养老金存量客户第一;养老金客户AUM 3,659.73亿元,较上年末增长5.38%。

开放银行“朋友圈”继续扩围

上海银行以金融科技应用赋能各类场景与生态客户需求解决方案,加快建设网络金融数字化开放平台,2021年3月末开放银行累计对接合作机构335家,较上年末增长6.35%,覆盖电子商务、共享出行、新能源、可循环物流包装等新业态平台。

2021年3月末,上海银行服务线上个人客户达到3,985.20万户;“上行普惠非接触式金融服务”累计为7,658家中小微企业提供便捷融资服务,较上年末增长22.45%。

值得注意的是,一季度末,上海银行理财产品存续规模4,011.53亿元,较上年末增长4.95%,产品规模继续位列城商行第一。一季度该行理财业务为客户实现收益30.61亿元,同比增长7.93%;2021年3月末,该行资产托管业务规模22,199.55亿元,较上年末增长4.09%;其中,同业托管规模13,902.87亿元,较上年末增长6.46%,增速高于行业平均3.43个百分点,市场排名较上年末提升1位;一季度公募基金托管收入同比增长115.96%。


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