恒丰银行：因贷前调查不到位等，被监管罚款60万元

2024年5月7日，国家金融监督管理总局洛阳监管分局公开披露了对恒丰银行洛阳分行的行政处罚。

行政处罚信息公开表显示，恒丰银行洛阳分行被国家金融监督管理总局洛阳监管分局处以罚款60万元。主要违法违规事实为：“贷前调查不到位，贷后管理不尽职；银行承兑汇票贸易背景审查不尽职”。

恒丰银行及分支机构：今年来已收多张罚单

面包财经根据监管部门通报统计，2024年以来，恒丰银行及其分支机构多次被监管部门处罚。

2024年2月5日，恒丰银行股份有限公司杭州分行因“房地产开发贷款管理不审慎，贷款资金被挪用于归还项目土地款；固定资产贷款管理不审慎，贷款资金回流后被挪作项目资本金；债权融资计划业务投前、投后管理不到位；流动资金贷款“三查”不到位，贷款资金回流并长期滞留于借款人账户；贷后管理不到位，流动资金贷款被挪用于购买理财；贴现资金回流用作存单质押，滚动办理银行承兑汇票业务，虚增存贷款；个人经营性贷款管理不到位，贷款资金被挪用于归还住房按揭贷款或购房；个人住房按揭贷款管理不审慎；贷款风险分类不准确”，被国家金融监督管理总局浙江监管局处以罚款380万元。

2024年1月2日，恒丰银行股份有限公司东营广饶支行因“贷款“三查”不到位，严重违反审慎经营规则”，被国家金融监督管理总局东营监管分局处以罚款35万元。

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